Você sabe o que é, e porque a sua empresa precisa se preocupar com fluxo de caixa?
Por falta de orientação, muitos empresários não cuidam como deveriam do fluxo de caixa das suas empresas, e em função disso, acabam sendo surpreendidos por desequilíbrios nas contas do negócio.
Infelizmente, na maior parte dos casos, a importância do fluxo de caixa só começa a ser percebida quando faltam recursos para pagar um fornecedor, recolher impostos ou mesmo para quitar a folha de pagamento.
Sabendo disso, e para evitar que você e a sua empresa enfrentem esse tipo de problema, a Manda pro Financeiro preparou um conteúdo completo sobre o assunto.
Aqui neste artigo, você vai conferir o que é fluxo de caixa, como mantê-lo em dia, e porque a sua empresa precisa se preocupar com esse tipo de controle.
O que é fluxo de caixa e porquê se preocupar
O fluxo de caixa é uma ferramenta para lançamento e acompanhamento diário de todas as entradas e saídas, ou seja, receitas e despesas de uma empresa.
Ao acompanhar esse importante instrumento de gestão financeira, o empresário pode tomar melhores decisões e buscar um equilíbrio entre as datas de recebimento das receitas e de pagamento das despesas.
Para que você entenda melhor a importância do fluxo de caixa, imagine o seguinte:
- A sua empresa possui R$ 20.000,00 em receitas mensais e um volume de despesas de R$ 12.000,00 para o mesmo período.
Com base na condição acima, podemos presumir que está tudo em perfeito equilíbrio, afinal haverá receitas em volume suficiente para cobrir as despesas, certo?
Não necessariamente, já que não conhecemos a data de entrada das receitas e saída das e vencimento das despesas previstas.
Se as despesas vencem no dia 10 e as receitas só vão entrar no dia 30, por exemplo, a sua empresa não terá recursos para quitar os compromissos na data de vencimento, gerando juros, multas e outras complicações.
Por isso, antes de assumir qualquer compromisso financeiro, não basta que o empresário apenas compare suas receitas e despesas, é preciso analisar o fluxo de caixa da empresa.
Como funciona o controle de fluxo de caixa?
Apesar da sua importância, o fluxo de caixa é uma ferramenta muito simples, e que basicamente, possui os seguintes campos e informações:
- Saldo inicial: Saldo em caixa no início do controle
- Data: Data de efetivação de cada lançamento
- Tipo: Entrada ou saída (receita ou despesa)
- Histórico: Descrição da movimentação;
- Valor: Valor da entrada ou saída;
- Saldo: Saldo após a movimentação.
Para consolidar o seu entendimento sobre o assunto, observe o exemplo abaixo:
| Controle de Fluxo de Caixa | Saldo Inicial | R$ 2.000,00 | ||
| Data | Tipo | Histórico | Valor | Saldo |
| 02/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 2.000,00 | R$ 4.000,00 |
| 02/11/2022 | S | Aluguel | -R$ 2.000,00 | R$ 2.000,00 |
| 03/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 4.000,00 | R$ 6.000,00 |
| 03/11/2022 | S | Conta de luz | -R$ 1.500,00 | R$ 4.500,00 |
| 03/11/2022 | S | Conta de água | -R$ 500,00 | R$ 4.000,00 |
| 04/11/2022 | S | Conta de internet | -R$ 100,00 | R$ 3.900,00 |
| 04/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 4.000,00 | R$ 7.900,00 |
| 05/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 3.000,00 | R$ 10.900,00 |
| 05/11/2022 | S | Pagamento de funcionários | -R$ 8.000,00 | R$ 2.900,00 |
| 06/11/2022 | S | Pagamento de fornecedores | -R$ 2.500,00 | R$ 400,00 |
| 06/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 3.000,00 | R$ 3.400,00 |
| 07/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 2.600,00 | R$ 6.000,00 |
| 07/11/2022 | S | Serviços de contabilidade | -R$ 500,00 | R$ 5.500,00 |
| 08/11/2022 | E | Vendas do dia | R$ 3.500,00 | R$ 9.000,00 |
| 08/11/2022 | S | Impostos | -R$ 2.000,00 | R$ 7.000,00 |
Com base em um controle simples como o que apresentamos acima, os empresários conseguem projetar com precisão, os impactos das receitas e despesas no caixa da empresa, e com isso, organizar melhor a gestão financeira dos seus negócios.
Sem dúvida alguma, você que chegou até aqui, inclusive já percebeu o porquê da sua empresa precisar se preocupar com fluxo de caixa, não é mesmo?
Benefícios do controle de fluxo de caixa para as empresas
Um bom controle preciso de fluxo de caixa pode oferecer uma série de benefícios para as empresas, dentre os quais, podemos destacar:
- Melhoria no controle das despesas (saídas);
- Melhoria no controle de receitas (entradas);
- Maior assertividade na tomada de decisões;
- Prevenção ao endividamento e a contratação de empréstimos;
- Identificação do melhor momento para realizar investimentos;
- Identificação da necessidade de cortar alguns custos;
- Garantia de pagamento em dia das obrigações.
- Dentre outros benefícios importantes.
Não tenha dúvidas, o fluxo de caixa é uma das mais importantes ferramentas de gestão financeira empresarial, e, portanto, precisa fazer parte dos controles da sua empresa.
Como controlar o fluxo de caixa da sua empresa
Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa, conhece a sua importância e também os seus benefícios, é hora de colocar essa ferramenta em prática.
Para isso, você pode contar com o apoio e assessoria do time de especialistas do Manda pro Financeiro. A nossa equipe pode cuidar do seu fluxo de caixa e outras tarefas importantes da gestão financeira empresarial, enquanto você dedica seu tempo em outras áreas dos seus negócios.
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