No cenário empresarial competitivo de hoje, ter uma bússola é mais do que essencial: é uma questão de sobrevivência. Esta bússola é o planejamento financeiro.
Independente do tamanho ou setor, todas as empresas precisam ter metas, algumas a serem alcançadas no próximo trimestre e outras que se projetam ao longo de anos.
No entanto, simplesmente ter metas não é suficiente. É preciso ter um roteiro claro e estruturado sobre como alcançá-las, ou seja, um planejamento.
Neste artigo, vamos explicar como um planejamento financeiro sólido e eficaz pode ser a solução que sua empresa precisa para navegar com confiança em direção às metas de curto e longo prazo.
O que é planejamento financeiro?
O planejamento financeiro é um processo que ajuda empresas a definir e alcançar metas, levando em consideração seus recursos, despesas e prioridades.
Na prática, não se trata apenas de um plano para economizar ou investir recursos, mas sim de entender o cenário financeiro atual e traçar estratégias para atingir determinados objetivos.
Empresas que gerenciam suas receitas e despesas com base em um bom planejamento, dificilmente são surpreendidas por imprevistos e sobrevivem mesmo nos momentos mais instáveis da economia.
Planejamento financeiro: diferença entre metas de curto e longo prazo
Metas são objetivos que são estabelecidos para guiar nossos esforços e decisões em direção a um resultado desejado.
As metas podem variar em sua natureza, abrangência e prazo. Em termos de tempo, as metas são normalmente classificadas em “curto” e “longo” prazo.
A compreensão clara da diferença entre essas categorias é fundamental para um planejamento eficiente e para a tomada de decisões assertivas.
Metas de Curto Prazo
Metas de curto prazo são objetivos que a sua empresa pretende alcançar em até um ano. Elas tendem a ser mais específicas e imediatas em sua natureza.
Exemplos:
- Fluxo de Caixa: Garantir um fluxo de caixa positivo em todos os meses do ano fiscal.
- Contas a Receber: Reduzir o prazo médio de recebimento de clientes em 15 dias.
- Gastos: Diminuir os custos operacionais em 10% no próximo trimestre.
- Lucratividade: Atingir uma margem de lucro operacional de 20% no próximo semestre.
- Endividamento: Liquidar um empréstimo de curto prazo ou linha de crédito específica dentro do ano.
Metas de Longo Prazo
Metas de longo prazo são objetivos financeiros estabelecidos para um horizonte com mais de um ano. Elas focam em crescimento sustentável, expansão e solidificação da posição da empresa no mercado.
Exemplos:
- Crescimento: Dobrar a receita da empresa nos próximos cinco anos.
- Expansão: Abrir três novas filiais ou escritórios em regiões estratégicas até 2025.
- Investimentos: Lançar um novo produto ou serviço, requerendo um investimento significativo, com retorno projetado para três anos.
- Relações com Investidores: Aumentar o valor das ações da empresa em 50% nos próximos quatro anos.
- Sustentabilidade: Reduzir os custos operacionais a longo prazo, investindo em fontes de energia renováveis até 2027.
Para empresas, traçar metas de curto e longo prazo é fundamental. Na prática, enquanto as metas de curto prazo ajudam a manter a operação eficiente, metas de longo prazo ajudam a empresa a continuar a crescer e a evoluir.
Etapas para montar o planejamento financeiro da sua empresa
Muitos empresários e empreendedores sabem da importância do planejamento financeiro, no entanto, não sabem por onde começar para montar um.
Diante disso, o nosso time de especialistas em gestão financeira empresarial separou algumas orientações e etapas que podem direcionar e ajudar você. Confira!
1.Estabeleça objetivos claros
Definir objetivos é a pedra angular de qualquer planejamento financeiro. Sem uma direção clara, é impossível traçar uma rota coerente.
Para as empresas, esses objetivos devem ser tangíveis, mensuráveis e alinhados com a visão geral da organização.
É muito importante que essas metas sejam realistas, levando em consideração tanto os recursos disponíveis quanto os desafios esperados para o futuro.
2. Análise a situação financeira atual
Antes de traçar um plano para o futuro, é essencial entender o presente. A análise da situação financeira da empresa envolve um exame detalhado de todos os ativos, passivos, receitas, despesas e quaisquer outros elementos financeiros pertinentes.
Esta análise não só fornece uma imagem clara de onde a empresa está agora, mas também destaca áreas de força e pontos que precisam de atenção.
Esse exercício é fundamental para identificar oportunidades de otimização e possíveis riscos que podem afetar o cumprimento dos objetivos estabelecidos.
3.Construção de um plano de ação
Uma vez que os objetivos estejam definidos e a atual situação financeira da empresa analisada, a próxima etapa é criar um plano de ação.
Este plano detalha as estratégias e táticas que a empresa adotará para alcançar suas metas financeiras. Pode envolver a realocação de recursos, a exploração de novas oportunidades de investimento ou a reestruturação de dívidas existentes.
Cada ação no plano deve ser acompanhada de métricas de desempenho claras, para que o progresso possa ser monitorado e avaliado.
4.Monitoramento e revisão do plano
O planejamento financeiro não é uma atividade única; é um processo contínuo. O ambiente de negócios está em constante mudança, e as empresas precisam se adaptar para se manter no caminho certo.
Por isso, é muito importante monitorar regularmente o progresso em relação ao plano e fazer ajustes conforme necessário.
Na prática, isso pode envolver revisões trimestrais ou anuais, dependendo da natureza dos objetivos e da volatilidade do setor em que a empresa opera. A revisão garante que o plano permaneça relevante e eficaz, mesmo diante de mudanças inesperadas no mercado ou na economia.
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