Como reduzir a inadimplência? Essa é a resposta que a maior parte dos empresários procuram e precisam encontrar para equilibrar as finanças dos seus negócios.
A inadimplência é um dos maiores desafios enfrentados por empresas de todos os tamanhos e segmentos, o que pode acabar impactando diretamente na saúde financeira dos negócios.
Não há como negar, o atraso e não pagamento por parte dos clientes, pode gerar atrasos no fluxo de caixa, diminuir a lucratividade e prejudicar o planejamento financeiro de uma empresa como um todo.
Diante desse cenário, é fundamental que os empresários e gestores consigam adotar um conjunto de medidas preventivas e estratégias eficientes para reduzir a inadimplência.
Neste artigo, o Manda pro Financeiro vai apresentar algumas dicas para ajudar as empresas a lidar com a inadimplência e manter uma gestão financeira saudável. Acompanhe!
10 dicas para reduzir a inadimplência
Para ajudar você a reduzir a inadimplência na sua empresa e manter o fluxo de caixa do negócio em segurança, o nosso time separou e listou de forma objetiva, 10 dicas que podem ser úteis, se colocadas em prática.
Confira com atenção cada item listado abaixo e veja o que a equipe do Manda pro Financeiro preparou para você:
1.Análise de crédito: Faça uma análise do histórico de crédito e do comportamento de pagamento do cliente antes de conceder crédito ou estabelecer prazos de pagamento. Dessa forma, é possível identificar potenciais clientes inadimplentes e adotar medidas preventivas.
2.Prazos e formas de pagamento: Defina prazos e formas de pagamento adequados ao seu fluxo de caixa e às necessidades dos clientes. Ofereça apenas opções de pagamento que sejam compatíveis com a capacidade de pagamento dos seus clientes..
3.Treine uma equipe de cobrança: Tenha uma equipe de cobrança bem treinada e capacitada para lidar com a inadimplência. Adote estratégias eficientes, como a cobrança por telefone, e-mail ou SMS, e estabeleça um processo de cobrança claro e transparente.
4.Negociação de dívidas: Em casos de inadimplência, negocie a dívida com o cliente, oferecendo descontos e condições especiais de pagamento. Dessa forma, é possível recuperar os valores em atraso e manter um bom relacionamento com o cliente.
5.Monitoramento constante: Monitore constantemente os pagamentos e a inadimplência dos clientes, para identificar problemas rapidamente e adotar medidas preventivas. Utilize ferramentas de gestão financeira, como sistemas de cobrança e análise de crédito.
6.Relacionamento com o cliente: Mantenha um bom relacionamento com o cliente, oferecendo um atendimento de qualidade e solucionando eventuais problemas de forma ágil e eficiente. Dessa forma, é possível estabelecer uma relação de confiança e fidelizar o cliente.
7.Contrato bem elaborado: Tenha um contrato bem elaborado e que estabeleça de forma clara as condições de pagamento e as penalidades em caso de inadimplência. Dessa forma, é possível evitar problemas jurídicos em caso de atraso no pagamento.
8.Investir em tecnologia: Utilize tecnologia para automatizar processos de cobrança e gestão financeira, como softwares de gestão financeira e sistemas de cobrança automatizada. Isso facilita o acompanhamento e o controle de pagamentos e ajuda a evitar a inadimplência.
9.Ofereça descontos para pagamento à vista: Ofereça descontos para os clientes que optam por pagamento à vista, incentivando-os a efetuarem o pagamento antecipado e evitando que fiquem inadimplentes.
10.Realize campanhas de fidelização: Realize campanhas de fidelização para manter um bom relacionamento com os clientes e incentivá-los a pagarem em dia. Ofereça benefícios para os clientes que mantêm um histórico de pagamento positivo, como descontos e prazos de pagamento mais flexíveis.
Como medir o índice de inadimplência?
Para adotar medidas que visam reduzir a inadimplência e proteger a saúde financeira de uma empresa, é muito importante acompanhar de perto o índice de inadimplência.
Na sua empresa, você já faz um acompanhamento periódico deste tipo de indicador ou ainda não? Se a sua resposta foi “Não”, confira na sequência, como você pode começar a fazer esse tipo de medição.
Para medir o índice de inadimplência, é necessário calcular a porcentagem de clientes ou valores em atraso em relação ao total de clientes ou valores a receber. Existem diferentes formas de fazer esse cálculo, dependendo do tipo de empresa e do modelo de gestão financeira adotado.
Seguem abaixo algumas das formas mais comuns de medir o índice de inadimplência:
Índice de inadimplência em número de clientes: Nessa metodologia, é calculada a quantidade de clientes inadimplentes em relação ao total de clientes ativos. A fórmula é:
(Número de clientes inadimplentes ÷ Total de clientes ativos) x 100
Índice de inadimplência em valores: Nessa metodologia, é calculada a porcentagem de valores em atraso em relação ao total de valores a receber. A fórmula é:
(Valor em atraso ÷ Total de valores a receber) x 100
Índice de inadimplência ponderado: Nessa metodologia, é calculada a porcentagem de valores em atraso em relação ao total de valores a receber, ponderando-se o valor de cada conta em atraso. A fórmula é:
(Valor total em atraso ÷ Total de valores a receber) x 100
É importante lembrar que a periodicidade da medição do índice de inadimplência pode variar de acordo com a necessidade e a capacidade da empresa.
Alguns gestores optam por medir o índice diariamente, enquanto outros preferem fazer uma medição semanal, mensal ou trimestral. No entanto, o mais importante é que a empresa tenha um controle constante sobre a inadimplência e adote medidas preventivas sempre que necessário.
Reduza o índice de inadimplência com o Manda pro Financeiro
Você sabia que com o suporte e as soluções que o Manda pro Financeiro tem a oferecer, você pode controlar de perto e reduzir a inadimplência na sua empresa?
O Manda pro Financeiro é um serviço de BPO que cuida da gestão financeira de empresas de diferentes portes e partes do país, oferecendo dentre outros, os serviços de gestão de contas a receber e emissão de cobranças.
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