Você sabe como funciona e se realmente vale a pena contratar um BPO financeiro? Neste artigo, vamos tratar do assunto e esclarecer dúvidas importantes. Afinal, no mundo empresarial uma boa gestão financeira é essencial para o sucesso de uma empresa.
Apesar da importância de contar com um departamento financeiro, muitas empresas não podem arcar com os custos que uma equipe interna para essa finalidade representa.
Nesse contexto, o próprio proprietário precisa dedicar o seu tempo para tarefas cotidianas como: agendamento de contas a pagar, emissão de boletos, conciliação bancária, controle de fluxo de caixa e outros itens.
O grande problema, é que a execução desse tipo de atividade operacional pelo próprio empresário é um ponto negativo, já que esse tempo poderia ser melhor aproveitado, na busca por novos clientes e parcerias, por exemplo.
Em um cenário como esse, não tenha dúvidas, vale a pena contratar um BPO financeiro. Para saber mais, confira a sequência do conteúdo.
O que faz um BPO financeiro?
O BPO financeiro é uma atividade de apoio à gestão empresarial que já se consolidou fora do Brasil e vem ganhando cada vez mais espaço aqui em nosso país.
Na prática, quem contrata esse tipo de serviço, delega para especialistas, a realização de uma série de atividades ligadas a gestão financeira, incluindo:
- Lançamento de contas a pagar e a receber;
- Agendamento de contas a pagar;
- Emissão de boletos bancários;
- Realização da conciliação bancária;
- Controle de fluxo de caixa;
- Geração de relatórios financeiros;
- Dentre outros itens.
Com isso, o empresário contratante dos serviços não precisa dedicar o seu tempo para a execução de tarefas operacionais ligadas a gestão financeira, nem mesmo arcar com os altos custos da contratação e manutenção de profissionais internos para esse fim.
Vale a pena contratar um BPO financeiro: como funciona um BPO Financeiro?
Na sequência, vamos explicar com mais detalhes, como funciona um BPO Financeiro e o trabalho que esse tipo de empresa desenvolve no seu dia a dia.
Lançamento de contas a pagar e a receber
Consiste na coleta, organização e registro de todas as informações referentes às contas a pagar e a receber da empresa. O BPO é responsável por lançar todas as despesas e receitas, atribuindo categorias apropriadas, datas de vencimento e valores.
Esse processo é essencial para manter um registro preciso e organizado de todas as transações financeiras da empresa.
Agendamento de contas a pagar
Atividade relacionada ao pagamento de contas a serem liquidadas em datas específicas, garantindo que os compromissos financeiros da empresa sejam cumpridos pontualmente.
O agendamento é feito de acordo com uma programação e com o fluxo de caixa da empresa, o que evita atrasos e pagamentos indevidos.
Emissão de boletos bancários
O BPO Financeiro também pode ficar responsável por gerar os boletos bancários necessários para receber pagamentos de clientes.
A empresa de terceirização financeira gera os boletos com todas as informações corretas, incluindo datas de vencimento, valores e instruções para pagamento, garantindo que os clientes recebam as informações necessárias para realizar a quitação dos débitos.
Realização da conciliação bancária
A conciliação bancária é um processo essencial para verificar se todas as transações financeiras registradas no sistema contábil da empresa correspondem aos lançamentos feitos pelos bancos.
O BPO Financeiro realiza esse procedimento, comparando as informações das contas bancárias com os registros internos, garantindo a precisão dos dados e identificando eventuais divergências.
Controle de fluxo de caixa
O BPO também monitora o fluxo de caixa da empresa, acompanhando as entradas e saídas de recursos em determinado período.
Com base nessas informações, ele ajuda a empresa a planejar e gerenciar suas finanças de forma mais eficiente, sugerindo a redução de determinados custos ou identificando oportunidades de investimento.
Geração de relatórios financeiros
Por fim, a empresa de terceirização financeira também fica responsável por preparar relatórios financeiros diversos, dentre eles, demonstrativos de resultados, demonstrativos de fluxo de caixa e outras análises financeiras.
Esses relatórios são essenciais para o monitoramento do desempenho financeiro da empresa e para auxiliar os empresários na tomada de decisões estratégicas.
Em todas as tarefas, a Manda pro Financeiro utiliza tecnologia avançada, softwares especializados e processos bem definidos para garantir a eficiência e a precisão dos serviços prestados.
Dessa forma, contribuímos de forma significativa para a gestão financeira empresarial, proporcionando maior controle, segurança e estratégia no gerenciamento das finanças da empresa.
Vale a pena contratar um BPO financeiro: entenda os benefícios
Não tenha dúvidas, vale a pena contratar um BPO financeiro, pois essa ferramenta pode oferecer uma série de benefícios para o seu negócio, dentre os quais, vamos citar alguns dos mais importantes. Confira!
1.Foco na atividade principal (core business)
Um dos benefícios que o empresário encontra ao tomar a decisão de contratar um BPO financeiro, é ter mais tempo para manter o foco na atividade principal do negócio, ou seja, no famoso core business.
Na prática, isso significa ter mais tempo para buscar novos clientes, fazer parcerias e definir estratégias que de fato contribuam para o crescimento dos negócios, ao invés de ficar preso ao operacional.
Em empresas que desejam crescer e escalar seus negócios, atividades operacionais como a gestão de contas a pagar e a receber precisam ser terceirizadas para especialistas
2.Redução significativa de custos
Vale a pena contratar um BPO financeiro e um dos benefícios mais relevantes desse tipo de decisão é a redução de custos que isso pode representar para a sua empresa.
Para cada funcionário alocado internamente para cuidar da gestão financeira de uma empresa, estimamos um custo mensal médio de R$ 5.861,34 que inclui os seguintes itens:
- Salário-base conforme piso sindical: R$ 2.600,00.
- Encargos sociais: R$ 1.092,00.
- Vale-transporte: R$ 500,00.
- Vale-alimentação: R$ 522,00.
- Plano de saúde: R$ 184,00.
- Provisão mensal do 13º salário: R$ 216,67.
- Provisão mensal de férias: R$ 216,67.
- Provisão mensal da multa de 40% do FGTS: R$ 130,00.
- Infraestrutura (computador, mesa, cadeira, etc.): R$ 400,00.
Por outro lado, ao contratar os serviços da Manda pro Financeiro, por exemplo, você pode ter uma série de serviços por uma mensalidade a partir de R$ 1.297,00, incluindo:
- Implantação ERP adequado ao perfil;
- Gestão de contas a pagar;
- Gestão de contas a receber;
- Agendamento de pagamentos;
- Conciliação bancária;
- Gestão digital de documentos;
- Conciliação de cartão de crédito;
- Integração contábil online;
- Relatórios mensais do ERP;
- Dentre outros serviços importantes.
Confira na tabela abaixo os nossos planos e descubra qual é o mais adequado para os seus objetivos:
| Nossos Planos | Organize | Control | Control Plus |
| Implantação ERP adequado ao perfil |
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| Categorização no ERP |
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| Gestão de contas a pagar no sistema |
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| Agendamento de pagamentos no internet banking |
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| Conciliação Bancária |
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| Gestão de contas a receber no sistema |
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| Grupo no WhatsApp |
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| Gestão digital de documentos |
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| Conciliação e classificação da fatura de cartão de crédito |
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| Integração contábil online |
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| Relatórios mensais do ERP |
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| Fluxo de caixa dinâmico via ERP |
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| Treinamento do responsável pelo envio do processo |
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| Gestão de faturamento |
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| Sugestões de ações para melhoria dos resultados |
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| Reuniões / Call periódicas |
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| Política de valor justo: seu plano será de acordo com sua demanda e movimentação de lançamentos e números de contas. | CONSULTE | CONSULTE | CONSULTE |
3.Melhoria da tomada de decisões
Se você ainda tem dúvidas que vale a pena contratar um BPO financeiro, considere, que com o apoio de especialistas e um financeiro bem organizado, será muito mais fácil tomar decisões assertivas.
A organização do financeiro, bem como, os relatórios e indicadores gerados pelo BPO, vão lhe permitir identificar o momento certo para tomar decisões importantes, como reduzir alguns custos ou realizar determinados investimentos.
Hoje você conhece de perto a saúde e realidade financeira da sua empresa, ou está sempre apagando incêndios e sendo pego de surpresa por problemas de fluxo de caixa?
Se você não possui um controle preciso sobre as finanças dos seus negócios e, em função disso, comete erros ao tomar decisões importantes, saiba que o time de especialistas da Manda pro Financeiro pode lhe ajudar.
Como saber se a sua empresa precisa de um BPO Financeiro?
Existem diversos pontos que indicam que uma empresa precisa de um BPO Financeiro, vamos destacar alguns deles na sequência. Confira!
Falta de tempo: Se você está sobrecarregado e não consegue lidar com todas as atividades financeiras, um BPO Financeiro pode ser uma solução para fornecer o suporte que você precisa para gerenciar adequadamente o financeiro da sua empresa.
Redução de custos: Ter uma equipe interna de profissionais financeiros pode ser caro, especialmente para pequenas e médias empresas. Um BPO pode ser uma alternativa mais econômica, permitindo que você tenha acesso a uma equipe especializada a um custo menor.
Melhoria da eficiência: Uma empresa de terceirização financeira é especializada em processos financeiros e geralmente possui sistemas e tecnologias avançadas para lidar com essas tarefas de forma mais eficiente. Isso pode melhorar a produtividade e a eficiência das operações financeiras da sua empresa.
Acesso a especialistas: Ao terceirizar o financeiro, você terá acesso a profissionais experientes e qualificados, que possuem conhecimentos em diversos aspectos da gestão financeira empresarial.
Foco no core business: Terceirizando as atividades financeiras para um BPO, você pode se concentrar melhor nas principais atividades mais importantes do seu negócio, ou seja, aquelas que geram receitas e que são essenciais para o seu crescimento e sucesso.
Escalabilidade: Uma empresa de BPO pode se ajustar às necessidades do seu negócio, seja para expandir ou reduzir o suporte financeiro, de acordo com as flutuações na demanda.
Análise financeira e relatórios: O BPO Financeiro pode fornecer análises financeiras detalhadas e relatórios precisos que auxiliam na tomada de decisões estratégicas e na gestão financeira eficiente da sua empresa.
São esses e outros itens que nos permitem garantir que vale a pena contratar um BPO Financeiro.
Vale a pena contratar um BPO financeiro? Quais os riscos?
Se você chegou até aqui, certamente já entendeu que vale a pena contratar um BPO financeiro para auxiliar na gestão financeira da sua empresa.
No entanto, muitos empresários que conhecem esse tipo de serviço perguntam se de fato é seguro contratar um BPO financeiro e delegar uma área tão sensível dos negócios.
Em meio a esse tipo de dúvida, precisamos esclarecer que sim, é seguro contratar uma empresa de terceirização financeira, já que nesse tipo de prestação de serviços, a empresa contratada não tem acesso para movimentar valores nas contas da empresa.
Na prática, o máximo que o BPO financeiro pode fazer é agendar pagamentos, mas todas as operações que envolvam a saída de recursos são enviadas pelo banco para a aprovação do titular da conta.
Sendo assim, você pode ter total tranquilidade, principalmente ao contratar a Manda pro Financeiro, uma empresa do conceituado grupo São Lucas Contabilidade.
Vale a pena contratar um BPO financeiro: conheça a Manda pro Financeiro
A Manda pro Financeiro atende empresas de diferentes partes do país e está preparada para atender o seu negócio.
Conheça de perto os nossos serviços e descubra como podemos contribuir para a gestão, organização e o crescimento dos seus negócios.
“Minha experiência com a MANDA PRO FINANCEIRO é maravilhosa, os segmentos contábil e financeiro me atendem completamente no que preciso.”
Gabriela Carvalho Fornari
Psicóloga e Terapeuta Sistêmica, criadora da Técnica de Constelação Sistêmica Dinâmica.
“Meu nome é Alessandra Santtos, e a minha experiência com a empresa MANDA PRO FINANCEIRO é ótima. Tenho a sensação de que tudo está em perfeita ordem e harmonia.”
Alessandra Santtos
Fundadora da Missão Homens e Mulheres de Pentecostes.
“A melhor escolha que fiz na vida foi deixar nosso financeiro na mão dos profissionais qualificados da São Lucas!
Leandro Giroldo
CEO e Fundador da Lemmo Consultoria em Seguros
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