Como Tirar Sua Empresa Do Vermelho

Como Tirar Sua Empresa do Vermelho: Dicas e Estratégias Essenciais

Reverter as finanças negativas da sua empresa pode representar um desafio significativo, mas com algumas dicas e estratégias você vai alcançar esse importante objetivo. E para ajudar você nessa missão, a Manda pro Financeiro, sua assessoria especializada em gestão financeira empresarial separou algumas ações que você pode colocar em prática para começar a trilhar o caminho necessário para melhorar a saúde financeira do seu negócio.

Sendo assim, reserve alguns minutos para leitura deste conteúdo e veja o que o nosso time de especialistas separou para você.

Separe finanças pessoais e empresariais

Primeiramente, você precisa começar a organizar as coisas e colocar a casa em ordem. Partindo deste princípio, precisamos alertar que se você ainda mistura suas finanças pessoais com as finanças da empresa, é hora de abolir essa prática. Não utilize a conta bancária ou o caixa da empresa para cobrir suas despesas pessoais, pois desta forma, além de impactar na contabilidade, será muito difícil obter relatórios e indicadores financeiros precisos sobre a sua empresa. Todas as suas despesas pessoais devem ser quitadas com o seu salário, e não com o saldo da conta PJ dos seus negócios.

Acompanhe o fluxo de caixa da empresa

Para evitar a tomada de decisões equivocadas ou acabar assumindo despesas para as quais a sua empresa não possui capacidade de pagamento, acompanhe de perto a evolução do fluxo de caixa. O fluxo de caixa é um controle analítico que registra e demonstra todas as movimentações relacionadas a entradas e saídas de recursos financeiros da empresa. Controlar adequadamente a movimentação do fluxo de caixa é fundamental para garantir que haverá recursos para quitar todas as despesas na data de vencimento.

Negocie com credores e reduza o endividamento

Outra dica importante para tirar sua empresa do vermelho é a definição de ações e estratégias para redução do endividamento, evitando o acúmulo de juros. Comece a negociar com fornecedores e credores em geral, parcele suas dívidas e sempre que possível, priorize o pagamento daquelas que contam com maior taxa de juros.

A depender do caso, você pode negociar inclusive com o fisco, evitando que a sua empresa sofra consequências como a inclusão na dívida ativa ou a suspensão do CNPJ. Empresas do Simples Nacional, por exemplo, podem parcelar guias em aberto em até 60 prestações.

Analise despesas para cortar o que não for essencial

Se você está determinado a recuperar as finanças da sua empresa, o primeiro passo é fazer um levantamento detalhado de todas as despesas do negócio. Para isso, utilize uma planilha ou um software de gestão financeira. Em seguida, liste todas as despesas. Após ter uma visão clara das suas despesas, analise quais podem ser reduzidas ou eliminadas. Dessa forma, você poderá equilibrar as finanças e realocar recursos para o pagamento das dívidas em aberto.

É importante entender que a gestão financeira funciona como uma balança com dois lados: de um lado, temos as despesas; do outro, as receitas. Partindo deste princípio, existem apenas dois caminhos para colocar as finanças em ordem:

1. Aumentar receitas
2. Reduzir e eliminar despesas

Ao identificar oportunidades para aumentar suas receitas, você conseguirá trazer mais dinheiro para o negócio. Paralelamente, ao reduzir e eliminar despesas desnecessárias, você diminuirá os custos, contribuindo para um balanço financeiro mais saudável.

Desta forma, para alcançar o equilíbrio financeiro, é essencial adotar uma abordagem dupla: aumentar as receitas enquanto se trabalha na redução das despesas. Dessa maneira, você estará no caminho certo para tirar sua empresa do vermelho e garantir sua sustentabilidade a longo prazo.

Acompanhe os indicadores financeiros da empresa

Adote a prática de acompanhar rotineiramente relatórios e indicadores como uma estratégia para sair do prejuízo e manter sua empresa no azul. Dentre os principais indicadores utilizados na gestão financeira empresarial, podemos destacar:

• Margem Bruta;
• Margem EBITDA;
• Margem Líquida;
• Ponto de Equilíbrio;
• Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE);
• Demonstrativo de Resultados do Exercício (DRE);
• Ticket Médio;
• Faturamento;
• Lucro Líquido;
• Liquidez Corrente.

Combata altos níveis de inadimplência

A depender do seu tipo de negócio, um dos fatores que podem ter contribuído para a entrada da sua empresa no vermelho, reside em um índice elevado de inadimplência por parte dos clientes.

Para resolver ou amenizar este problema, considere as seguintes dicas:

• Ofereça múltiplas formas de pagamento aos clientes;
• Faça contatos ativos e proponha acordos para quitação de débitos;
• Ofereça benefícios para quem paga em dia;
• Estabeleça procedimentos bem definidos de cobrança;
• Construa um bom relacionamento com os clientes.

Como ferramenta de prevenção, uma dica muito interessante para quem recebe mensalidades e pagamentos recorrentes, é realizar a cobrança de forma automática no cartão de crédito dos clientes, desta forma, você pode garantir uma maior previsibilidade financeira, reduzir a inadimplência e simplificar o processo de cobrança. Além disso, ao automatizar as cobranças no cartão de crédito dos clientes, você também pode oferecer mais conveniência e flexibilidade para eles, facilitando o pagamento e aumentando a satisfação do cliente.

Desenvolva ações para aumentar suas vendas

Se você já cortou todas as despesas possíveis, negociou com credores, mas ainda não conseguiu tirar sua empresa do vermelho, então desenvolver ações para aumentar as vendas pode ser uma boa alternativa. Crie promoções, programas de fidelidade e ações que, além de trazer mais clientes para a sua empresa, consigam elevar o ticket médio. Dessa forma, seus clientes comprarão mais ou contratarão mais serviços.

Além disso, não tenha dúvidas: quando não há mais espaço para reduzir despesas, aumentar o volume de receitas será sua última saída.

Invista na gestão do negócio e faça parcerias estratégicas

Por fim, você pode tirar a sua empresa do vermelho ao adotar melhores práticas de gestão e firmar parcerias estratégicas, como por exemplo, contar com o apoio de especialistas.

Com a ajuda do Manda pro Financeiro, por exemplo, você terceiriza as tarefas financeiras, otimiza o seu tempo e mantém total controle sobre suas contas.

Iremos controlar cada centavo que entra e que sai, prestar informações que indiquem o caminho do crescimento e ajudar a sua empresa a lucrar mais!

Conheça alguns dos nossos serviços:

• Especialista em finanças à disposição;
• Treinamento e implantação dos processos;
• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Conciliação bancária;
• Relatório de fluxo de caixa;
• Agendamento bancário;
• Emissão e envio de notas fiscais e boletos bancários.

Para saber mais e descobrir como podemos ajudar você e transformar o seu empreendimento em um negócio lucrativo, clique no botão do WhatsApp e entre em contato conosco. Aproveite e siga a gente nas redes sociais. Estamos no Instagram, LinkedIn e Facebook.