Como escolher uma BPO Financeiro? Essa é uma dúvida cada vez mais comum entre empresários e gestores que desejam aproveitar os benefícios que esse tipo de solução pode oferecer.
A terceirização de serviços financeiros, conhecida como BPO Financeiro, tem se tornado uma opção cada vez mais comum para empresas de diferentes tamanhos e setores. Ao optar por esse tipo de serviço, é possível reduzir custos, aumentar a eficiência e contar com especialistas em finanças para cuidar de áreas importantes da empresa.
No entanto, escolher um BPO Financeiro pode ser um desafio, especialmente para aqueles que não estão familiarizados com o mercado. Em função disso, neste artigo, apresentaremos os principais pontos que devem ser levados em consideração para a escolha de um provedor de serviços financeiros terceirizado.
O que é BPO Financeiro?
BPO é a sigla para Business Process Outsourcing, que em tradução para o português significa Terceirização de Processos de Negócios, logo um BPO Financeiro é a empresa responsável por prestar serviços terceirizados de gestão e administração das finanças empresariais.
Em outras palavras, é uma prática em que uma empresa contrata um provedor de serviços financeiros terceirizados para gerenciar processos financeiros, como contas a pagar, contas a receber, controle de fluxo de caixa e conciliação bancária.
O BPO Financeiro pode ser uma solução eficiente para empresas de diferentes tamanhos e setores, pois permite que elas foquem em suas atividades principais e reduzam custos operacionais.
Os serviços de BPO podem incluir desde tarefas básicas, como o registro de transações, até atividades mais complexas, como análise financeira e relatórios gerenciais. O objetivo é aumentar a eficiência, reduzir custos e permitir que a empresa foque em seu core business.
Como escolher um bom BPO Financeiro?
Ao escolher um BPO Financeiro, é importante levar em consideração fatores-chave que podem garantir uma parceria bem-sucedida e eficiente.
Sendo assim, aqui estão algumas dicas que podem ajudar na escolha de um bom provedor de serviços financeiros terceirizado:
- Conheça suas necessidades: Antes de iniciar a busca por um BPO Financeiro, é muito importante entender as necessidades da sua empresa e quais atividades serão delegadas.
- Verifique a experiência: Procure um BPO Financeiro que tenha experiência comprovada na área na qual a sua empresa precisa de ajuda. Verifique a reputação do provedor, por meio de referências, análises de clientes, avaliações em sites especializados, etc.
- Qualificação dos profissionais: Verifique se o provedor tem uma equipe qualificada e experiente em finanças. Isso pode ser verificado por meio de certificações e qualificações dos profissionais envolvidos.
- Tecnologia utilizada: Verifique se o provedor utiliza tecnologias atualizadas e eficientes para a gestão financeira, como softwares do tipo ERP. É preciso levar em consideração que a tecnologia utilizada pode influenciar diretamente a eficiência dos serviços.
- Suporte oferecido: Verifique se o provedor oferece suporte adequado e atendimento personalizado para sua empresa. É importante que exista uma comunicação rápida, caso ocorra algum problema ou necessidade de ajustes.
- Custo-benefício: Analise o custo-benefício oferecido pelo provedor. Verifique se os serviços oferecidos atendem às suas necessidades e se o valor cobrado é justo e adequado ao mercado.
Sem dúvida alguma, ao considerar esses pontos, sua empresa poderá escolher um BPO Financeiro que atenda às suas necessidades e ofereça um serviço eficiente e de qualidade.
Quais os benefícios de um BPO Financeiro?
Quando o objetivo é escolher um BPO Financeiro, o que todos querem saber, são os custos deste tipo de terceirização e quais benefícios ela pode oferecer.
Com relação aos benefícios, podemos citar os mais importantes, incluindo:
- Redução de custos: O BPO Financeiro pode reduzir significativamente os custos de uma empresa, pois elimina a necessidade de manter uma equipe interna para gerenciar as finanças. Além disso, o provedor de serviços financeiros terceirizados pode utilizar tecnologias e processos mais eficientes, o que pode resultar em economias adicionais.
- Foco nas atividades principais: Ao terceirizar processos financeiros, as empresas podem se concentrar em suas atividades principais e estratégias de negócios. Isso permite que elas se concentrem em seu core business, o que pode levar a melhores resultados financeiros e de desempenho.
- Acesso a especialistas em finanças: O BPO Financeiro permite que as empresas tenham acesso a especialistas em finanças. Isso pode levar a uma melhor gestão financeira e a uma tomada de decisões mais assertivas.
- Melhoria da eficiência: Ao terceirizar processos financeiros, as empresas podem se beneficiar da eficiência e das melhores práticas do provedor de serviços financeiros terceirizados. Isso pode resultar em uma melhor gestão financeira, maior precisão e confiabilidade de informações financeiras, e redução de erros.
- Aumento da flexibilidade: O BPO Financeiro pode ser uma opção flexível para empresas, pois permite que elas ajustem os serviços financeiros de acordo com suas necessidades. Isso significa que elas podem contratar serviços específicos ou escalar os serviços para atender às suas necessidades em momentos de alta demanda.
Como podemos observar, um BPO pode oferecer muitos benefícios para as empresas, incluindo redução de custos, aumento da eficiência, foco nas atividades principais e acesso a especialistas em finanças.
Possivelmente é em busca desses benefícios ou de no mínimo um deles, que você chegou até aqui buscando informações sobre como escolher um BPO Financeiro.
Quanto custa um BPO Financeiro?
O custo de um BPO Financeiro varia de acordo com o porte da empresa contratante e o volume de lançamentos e movimentações financeiras mensais.
No entanto, podemos afirmar, que o ideal, não é considerar o BPO como um custo, mas sim como um investimento, já que na prática, dentre outros benefícios, a contratação desse tipo de serviço, gera economia.
Veja no comparativo abaixo, uma estimativa de economia:
Departamento Financeiro Interno:
- Salário-base conforme piso sindical: R$ 2.600,00.
- Encargos sociais: R$ 1.092,00.
- Vale-transporte: R$ 500,00.
- Vale-alimentação: R$ 522,00.
- Plano de saúde: R$ 184,00.
- Provisão mensal do 13º salário: R$ 216,67.
- Provisão mensal de férias: R$ 216,67.
- Provisão mensal da multa de 40% do FGTS: R$ 130,00.
- Infraestrutura (computador, mesa, cadeira, etc.): R$ 400,00.
Total: R$ 5.861,34
Departamento Financeiro Terceirizado:
- Operadores financeiros à disposição
- Treinamento e implantação dos processos.
- Gestão de contas a pagar.
- Gestão de contas a receber.
- Conciliação bancária.
- Relatórios mensais do ERP.
- Agendamento bancário.
- Gestão de documentos.
Total: R$ 1.297,00
Sendo assim, se você ainda não tomou a decisão de contratar um BPO Financeiro, por conta de custos, comece a pensar na economia e no retorno que essa solução pode oferecer para a sua empresa.
Confira na tabela abaixo os nossos planos e descubra qual é o mais adequado para os seus objetivos:
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Nossos Planos |
Organize | Control |
Control Plus |
| Implantação ERP adequado ao perfil |
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| Categorização no ERP |
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| Gestão de contas a pagar no sistema |
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| Agendamento de pagamentos no internet banking |
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| Conciliação Bancária |
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| Gestão de contas a receber no sistema |
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| Grupo no WhatsApp |
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| Gestão digital de documentos |
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| Conciliação e classificação da fatura de cartão de crédito |
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| Integração contábil online |
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| Relatórios mensais do ERP |
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| Fluxo de caixa dinâmico via ERP |
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| Treinamento do responsável pelo envio do processo |
X |
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✅ |
| Gestão de faturamento |
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X |
✅ |
| Sugestões de ações para melhoria dos resultados |
X |
X |
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| Reuniões / Call periódicas |
X |
X |
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| Política de valor justo: seu plano será de acordo com sua demanda e movimentação de lançamentos e números de contas. | CONSULTE |
É seguro contratar um BPO Financeiro?
Sim. Contratar um BPO Financeiro é seguro, uma vez que esse tipo de empresa não precisa e não deve receber poderes para efetivar transações que envolvam a saída de recursos, como pagamentos e transferência.
No que diz respeito à saída de recursos, a responsabilidade do BPO é a de agendar pagamentos, cabendo ao proprietário da empresa ou um gestor de sua confiança, a responsabilidade por aprovar a saída efetiva dos recursos da conta.
Além disso, você pode e deve considerar os seguintes fatores ao escolher e antes de contratar uma empresa de terceirização financeira:
- Reputação e experiência: Pesquise a reputação do prestador de serviços e verifique sua experiência no setor. Procure referências, depoimentos de clientes e casos de sucesso. Contratar uma empresa com boa reputação e experiência comprovada é sempre a melhor opção.
- Segurança de dados: O aspecto da segurança dos dados é fundamental quando se trata de contratar um BPO Financeiro. Por isso, certifique-se de que o provedor tenha medidas adequadas de segurança da informação, como criptografia de dados, backups regulares e políticas de privacidade bem definidas.
- Comunicação e suporte: Verifique se o provedor de BPO Financeiro possui bons canais de comunicação com os seus clientes. Um bom relacionamento e uma comunicação regular são essenciais para garantir a satisfação e a eficácia do serviço prestado.
Com todos os cuidados acima, não tenha dúvidas, a contratação de um BPO Financeiro se torna absolutamente segura. Na dúvida, conte com a Manda pro Financeiro, uma empresa com larga experiência no mercado e clientes em todas as partes do país.
Quais serviços um BPO Financeiro pode oferecer?
Na hora de escolher um BPO Financeiro, leve em consideração os serviços que a empresa terceirizada está preparada para lhe oferecer.
Aqui na Manda Pro Financeiro, por exemplo, oferecemos uma gama completa de serviços, o que inclui:
Gestão de contas a pagar: A gestão de contas a pagar é o serviço através do qual a nossa equipe cuida do processo de pagamento de contas da empresa, o que inclui receber, analisar e processar faturas e outros documentos relacionados a despesas.
Gestão de contas a receber: A gestão de contas a receber é o serviço através do qual a nossa equipe cuida do processo de recebimento de pagamentos de clientes, o que inclui a emissão de faturas, o acompanhamento de pagamentos em atraso, o envio de lembretes de pagamento e a atualização dos registros contábeis relacionados aos valores a receber.
Conciliação bancária: A conciliação bancária é um serviço que visa garantir a precisa correspondência entre os registros financeiros da empresa e as transações registradas pelo banco.
Relatórios mensais: O serviço de relatórios mensais envolve a preparação e a apresentação de relatórios financeiros detalhados, como:
- Demonstrações de resultados;
- Evolução de fluxo de caixa;
- Análises de desempenho financeiro;
- Dentre outros relatórios personalizados de acordo com as necessidades da empresa contratante.
Agendamento bancário: O agendamento bancário é o serviço através do qual realizamos pagamentos de contas, transferências entre contas bancárias da empresa, agendamento de folha de pagamento e outras transações financeiras.
Gestão de documentos: A gestão de documentos é o serviço em que a nossa equipe cuida da organização, armazenamento e gerenciamento de documentos financeiros da empresa contratante.
Por que escolher a Manda pro Financeiro?
Conte com o apoio do nosso time de especialistas, escolher um BPO Financeiro nunca foi tão fácil.
Com mais de 18 anos de experiência na área financeira, nossos profissionais conhecem o melhor caminho e as ferramentas certas para fazer com que as suas finanças sejam bem administradas e permaneçam em segurança.
A Manda pro Financeiro oferece uma gama completa de serviços em terceirização da gestão financeira, e conta com a aprovação de quem já é cliente. Veja:
“Minha experiência com a MANDA PRO FINANCEIRO é maravilhosa, os segmentos contábil e financeiro me atendem completamente no que preciso.”
Gabriela Carvalho Fornari
Psicóloga e Terapeuta Sistêmica, criadora da Técnica de Constelação Sistêmica Dinâmica.
“Meu nome é Alessandra Santtos, e a minha experiência com a empresa MANDA PRO FINANCEIRO é ótima. Tenho a sensação de que tudo está em perfeita ordem e harmonia.”
Alessandra Santtos
Fundadora da Missão Homens e Mulheres de Pentecostes.
“A melhor escolha que fiz na vida foi deixar nosso financeiro na mão dos profissionais qualificados da São Lucas!
Leandro Giroldo
CEO e Fundador da Lemmo Consultoria em Seguros
Ao escolher um BPO Financeiro como a Manda Pro Financeiro, você tem mais vantagens e o apoio de especialistas para levar resultados cada vez melhores ao seu negócio.
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