Você sabe o que é BPO Financeiro e como essa solução pode otimizar os processos, a gestão e os resultados da sua empresa?
Em meio a alta competitividade e a constante evolução do mundo empresarial, as empresas buscam cada vez mais, por maneiras de aprimorar seus processos e se tornarem mais eficientes.
Uma das estratégias para isso, é otimizar custos e recursos, mantendo o foco na atividade principal do negócio, enquanto atividades meio, são terceirizadas para empresas especializadas.
Nesse contexto, o BPO Financeiro desponta como uma solução inovadora e estratégica, para empresários que não possuem tempo para cuidar das tarefas financeiras ligadas à gestão dos negócios, bem como, para empresas, que não desejam arcar com os altos custos de um departamento financeiro interno.
Para que você saiba mais sobre o assunto, tire todas as suas dúvidas sobre essa solução, e verifique se a terceirização financeira é interessante para a sua empresa, preparamos este guia, onde você vai conferir:
- O que é BPO Financeiro?
- Como funciona um BPO Financeiro?
- Serviços oferecidos por um BPO Financeiro
- Quais as vantagens de contratar um BPO Financeiro?
- Como escolher uma solução de BPO Financeiro?
- Quanto custa um serviço de BPO Financeiro?
Não fique com dúvidas, continue conosco e reserve alguns minutos para leitura completa do artigo.
O que é BPO Financeiro?
BPO Financeiro, ou Business Process Outsourcing Financeiro, é a prática de terceirizar as atividades financeiras de uma empresa para um provedor de serviços especializado.
Essa terceirização normalmente abrange uma variedade de processos financeiros, como gestão do fluxo de caixa, controle de contas a pagar e receber, conciliação bancária, emissão de boletos bancários, entre outros.
Na prática, o BPO Financeiro permite que as empresas deleguem essas tarefas, enquanto direcionam os seus esforços para atividade principal do negócio, ou seja, aquela que de fato gera retorno financeiro.
Além disso, é importante ressaltar que o BPO Financeiro pode ser personalizado para atender às necessidades específicas de cada empresa, adaptando-se ao tamanho, setor e complexidade das operações financeiras de cada tipo de negócio.
Como funciona um BPO Financeiro?
Você já sabe o que é BPO Financeiro, mas afinal, como esse tipo de terceirização funciona na prática?
O funcionamento de um BPO Financeiro pode variar de acordo com as necessidades e objetivos da empresa contratante. No entanto, normalmente, são terceirizadas as seguintes atividades:
- Gestão de contas a pagar;
- Gestão de contas a receber;
- Emissão de boletos bancários;
- Conciliação bancária;
- Emissão de relatórios e indicadores;
- Controle de documentos financeiros;
- Controle de fluxo de caixa.
Essa parceria é estabelecida por meio de um contrato que define as obrigações, prazos, níveis de serviço e confidencialidade dos dados.
Para executar os serviços, a empresa de BPO Financeiro utiliza sistemas e tecnologias avançadas para realizar as atividades de forma eficiente e segura.
Serviços oferecidos por um BPO Financeiro
Um bom BPO Financeiro deve estar preparado para oferecer uma variedade de serviços para atender por completo às demandas financeiras dos seus clientes.
A Manda pro Financeiro, por exemplo, oferece soluções completas, tanto de contas a pagar, quanto de contas a receber. Veja alguns dos principais serviços que oferecemos:
Gestão do fluxo de caixa
A gestão do fluxo de caixa é uma das atividades financeiras mais importantes para o sucesso de uma empresa. Já que ela está relacionada ao acompanhamento e controle dos valores que entram e saem do caixa da empresa ao longo de um determinado período.
No contexto do BPO Financeiro, a empresa de terceirização de serviços financeiros fica responsável por registrar, monitorar e analisar todas as entradas e saídas de dinheiro, garantindo que o caixa da empresa esteja sempre equilibrado e saudável.
Com um bom controle, é possível prever o saldo futuro das contas bancárias, identificar riscos de liquidez e propor estratégias para otimizar o fluxo de caixa.
Gestão de contas a pagar e receber
A gestão de contas a pagar e receber é uma parte essencial das operações financeiras de uma empresa, pois envolve o controle e o monitoramento dos valores que a empresa deve pagar a fornecedores e outras entidades, bem como o acompanhamento dos valores a receber.
No contexto, o BPO Financeiro, assume a responsabilidade de acompanhar de perto as datas de vencimento das contas a pagar, agendar pagamentos e manter registros precisos das transações.
Por outro lado, a gestão de contas a receber envolve a emissão e o envio de boletos aos clientes, o registro dos recebimentos e o envio de lembretes de cobrança, se necessário.
Conciliação bancária
A conciliação bancária é um processo essencial na gestão financeira de uma empresa. Ela consiste na comparação e conciliação das transações financeiras registradas no sistema da empresa com as informações fornecidas pelo banco.
O objetivo é garantir a exatidão dos registros financeiros, identificando possíveis discrepâncias e garantindo que todas as transações estejam devidamente registradas.
No contexto do BPO Financeiro, o provedor de serviços é responsável por realizar a conciliação de forma regular e precisa, utilizando ferramentas e sistemas automatizados para agilizar o processo.
Emissão de boletos bancários
A emissão de boletos bancários é uma atividade essencial no processo de cobrança e recebimento de pagamentos por parte de uma empresa.
Os boletos bancários são documentos utilizados para facilitar as transações financeiras entre empresas e clientes, permitindo que o pagamento seja realizado de forma conveniente e segura.
No contexto do BPO Financeiro, a emissão de boletos bancários pode ser terceirizada para um provedor especializado, que fica responsável por gerar e emitir os boletos de acordo com as necessidades da empresa, garantindo que eles sejam enviados aos clientes.
Entrega de relatórios e indicadores
Um BPO Financeiro pode fornecer relatórios financeiros detalhados e indicadores de desempenho que auxiliam na tomada de decisões estratégicas.
Esses relatórios podem abranger informações como análise de resultados, demonstrações financeiras, análise de tendências e projeções, permitindo que a empresa tenha uma visão clara e precisa da sua situação financeira.
As empresas de terceirização financeira utilizam sistemas e tecnologias avançadas para coletar, processar e analisar os dados financeiros, gerando relatórios precisos e relevantes.
Quais as vantagens de contratar um BPO Financeiro?
A terceirização dos serviços financeiros para um BPO Financeiro oferece uma série de benefícios para as empresas. Neste tópico, veremos detalhes sobre os benefícios mais importantes.
1.Redução de custos com folha de pagamento
Ao contratar um BPO Financeiro, a empresa elimina a necessidade de manter uma equipe interna dedicada exclusivamente às atividades financeiras.
Na prática, isso significa economia com salários, encargos trabalhistas, treinamento e benefícios, contribuindo para a redução dos custos operacionais.
2.Redução de custos operacionais
Além dos custos com a folha de pagamento, a terceirização financeira também permite reduzir os gastos com infraestrutura, sistemas, softwares e outras despesas operacionais relacionadas às atividades financeiras.
O BPO Financeiro já possui toda a estrutura necessária para realizar essas tarefas de forma eficiente, e consegue diluir os custos com toda a sua base de clientes, tornando a terceirização uma solução economicamente viável para as empresas.
Veja um comparativo com estimativa de custos e entenda o tamanho da economia que é possível obter:
Departamento Financeiro Interno:
- Salário-base conforme piso sindical: R$ 2.600,00.
- Encargos sociais: R$ 1.092,00.
- Vale-transporte: R$ 500,00.
- Vale-alimentação: R$ 522,00.
- Plano de saúde: R$ 184,00.
- Provisão mensal do 13º salário: R$ 216,67.
- Provisão mensal de férias: R$ 216,67.
- Provisão mensal da multa de 40% do FGTS: R$ 130,00.
- Infraestrutura (computador, mesa, cadeira, etc.): R$ 400,00.
Total: R$ 5.861,34
Departamento Financeiro Terceirizado:
- Operadores financeiros à disposição
- Treinamento e implantação dos processos.
- Gestão de contas a pagar.
- Gestão de contas a receber.
- Conciliação bancária.
- Relatórios mensais do ERP.
- Agendamento bancário.
- Gestão de documentos.
Total: R$ 1.297,00
3.Maior foco na atividade principal da empresa (Core Business)
Ao delegar as atividades financeiras para um BPO Financeiro, a empresa contratante pode concentrar seus esforços e recursos na atividade principal do negócio.
Na prática, isso permite uma maior dedicação a outras áreas importantes, e que são capazes de impulsionar o crescimento dos negócios, como por exemplo:
- Desenvolvimento do produto ou serviço;
- Atendimento ao cliente;
- Marketing e vendas;
- Dentre outras áreas estratégicas.
Com a terceirização de atividades meio, as empresas conseguem rodar com uma estrutura enxuta, menores custos, maior eficiência, crescimento e poder de competitividade.
4.Tomada de decisões com base em relatórios
O BPO Financeiro pode fornecer relatórios e indicadores financeiros precisos e atualizados, que contam com informações valiosas para a tomada de decisões estratégicas, por parte dos empresários e gestores.
Por sua vez, com base nesses dados, a empresa pode identificar oportunidades, analisar o seu desempenho, ajustar estratégias e se adaptar às mudanças do mercado, promovendo um gerenciamento financeiro mais eficiente.
Por fim, agora que você já sabe o que é BPO Financeiro, e quais os principais benefícios que essa solução pode oferecer, fica muito mais fácil entender, o que tem levado tantas empresas a buscar esse tipo de serviço, não é mesmo?
Como escolher uma solução de BPO Financeiro?
Ao escolher e contratar uma solução de BPO Financeiro, é muito importante considerar alguns pontos chave, dente os quais, podemos destacar
Experiência e reputação: Procure por empresas com experiência comprovada no mercado e boas referências de clientes anteriores. Avalie sua reputação e histórico de sucesso na prestação de serviços financeiros terceirizados.
Capacidade de personalização: Verifique se a solução de BPO Financeiro pode ser adaptada às necessidades específicas da sua empresa. Cada negócio possui características e demandas únicas, portanto, é essencial que a solução seja flexível e personalizável.
Tecnologia e segurança: Verifique se o BPO Financeiro utiliza tecnologia avançada e sistemas seguros para o processamento das informações financeiras. A segurança dos dados é fundamental, portanto, verifique se a empresa adota medidas adequadas de proteção e segurança de dados.
Níveis de serviço e suporte: Avalie os níveis de serviço oferecidos pela empresa de terceirização financeira, incluindo prazos de resposta, disponibilidade de suporte e qualidade do atendimento ao cliente.
Preço e contrato: Analise cuidadosamente os custos envolvidos na contratação do serviço de terceirização financeira. Verifique se o preço está alinhado com o valor agregado e os benefícios proporcionados. Além disso, leia atentamente o contrato para entender as obrigações e direitos de ambas as partes.
Ao tomar esses cuidados, você certamente encontrará um bom prestador de serviços de terceirização financeira. No entanto, a boa notícia é que você não precisa ir muito longe, pois a Manda pro Financeiro, possui tudo o que você e a sua empresa precisam.
Quanto custa um serviço de BPO Financeiro?
Os custos de um serviço de BPO Financeiro podem variar dependendo do tamanho da empresa, da complexidade das atividades financeiras e do escopo dos serviços contratados.
Aqui na Manda pro Financeiro, por exemplo, você encontra três opções em pacotes de serviços:
- Plano Organize;
- Plano Control;
- Plano Control Plus.
Em todos os planos, a economia de recursos financeiros é garantida, pois o investimento mensal é menor que o custo para manter um departamento financeiro interno.
O que muda, são os serviços oferecidos dentro de cada pacote. Dentre os serviços que podem ser contemplados nos planos acima, podemos destacar:
- Implantação ERP adequado ao perfil;
- Categorização no ERP;
- Gestão de contas a pagar no sistema;
- Agendamento de pagamentos no internet banking;
- Conciliação Bancária;
- Gestão de contas a receber no sistema;
- Grupo no WhatsApp;
- Gestão digital de documentos;
- Conciliação e classificação da fatura de cartão de crédito;
- Integração contábil online;
- Relatórios mensais do ERP;
- Fluxo de caixa dinâmico via ERP;
- Treinamento do responsável pelo envio do processo;
- Gestão de faturamento;
- Sugestões de ações para melhoria dos resultados;
- Reuniões / Call periódicas.
Além disso, vale destacar que a Manda pro Financeiro conta com a política de valor justo, que garante que o seu plano será de acordo com sua demanda e movimentação de lançamentos e números de contas.
Clique aqui para saber mais e conhecer os nossos planos.
Por que contratar um BPO Financeiro?
O BPO Financeiro é uma solução estratégica para empresas que desejam otimizar suas operações financeiras, reduzir custos e focar em suas atividades principais.
Terceirizar os processos financeiros para um BPO especializado oferece uma série de vantagens, como:
- Redução de custos;
- Acesso a expertise especializada;
- Tomada de decisões embasadas em relatórios;
- Maior eficiência operacional.
Com uma parceria sólida e eficiente com um provedor de serviços de terceirização financeira, a sua empresa poderá desfrutar de uma gestão ágil e eficiente, contribuindo para o sucesso e crescimento sustentável dos negócios.
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