Vale a pena terceirizar o financeiro?

Vale a pena terceirizar o financeiro? Essa é uma dúvida muito comum entre aqueles que estão estudando a possibilidade de contratar um serviço de terceirização financeira para fornecer apoio na gestão da sua empresa.

Sabendo disso, o time da Manda pro Financeiro decidiu preparar um conteúdo para explicar como funciona a terceirização financeira e listar seus principais benefícios.

Dito isso, se você possui algum tipo de dúvida sobre o tema, continue conosco, pois vai valer a pena ler este conteúdo até o final.

Como funciona a terceirização financeira?

Terceirização financeira nada mais é que a contratação de uma empresa especializada para gerenciar as atividades financeiras de uma empresa contratante.

Geralmente, a empresa contratante estabelece um contrato de terceirização com a empresa especializada, onde ficam definidas as atividades a serem terceirizadas, o escopo dos serviços, o tempo de duração do contrato, entre outros termos.

A empresa especializada pode fornecer serviços como:

• Treinamento e implantação dos processos;
• Gestão de contas a pagar;
• Gestão de contas a receber;
• Emissão de boletos bancários;
• Conciliação bancária;
• Relatórios mensais do ERP;
• Agendamento bancário;
• Gestão de documentos.

Sem dúvida alguma, esse tipo de terceirização é muito benéfica, pois permite que a empresa contratante tenha acesso a um time de especialistas em gestão financeira empresa, e com isso, consiga melhorias nos seus processos internos e resultados.

No entanto, para que a terceirização financeira seja eficiente, é importante que haja uma boa comunicação e colaboração entre a empresa contratante e a empresa especializada em terceirização.

Porque vale a pena terceirizar o financeiro?

Vale a pena terceirizar o financeiro, e por sinal, esse é um caminho que vem sendo adotado por um número crescente de empresas, dos mais variados portes e segmentos.

Preparamos uma lista com os principais benefícios da terceirização para você que chegou aqui, pois está estudando a possibilidade de optar pela terceirização, mas ainda não tomou uma decisão definitiva.

Ao todo são 8 benefícios, que comprovam que a contratação de um BPO Financeiro é um excelente negócio. Confira!

1.Redução de custos operacionais

Ao terceirizar o financeiro, as empresas reduzem custos operacionais como salários, benefícios, treinamentos, equipamentos e infraestrutura.

Para que você perceba o tamanho da economia que a terceirização pode garantir para a sua empresa, veja o comparativo abaixo:

Departamento Financeiro Interno:

• Salário-base conforme piso sindical: R$ 2.600,00.
• Encargos sociais: R$ 1.092,00.
• Vale-transporte: R$ 500,00.
• Vale-alimentação: R$ 522,00.
• Plano de saúde: R$ 184,00.
• Provisão mensal do 13º salário: R$ 216,67.
• Provisão mensal de férias: R$ 216,67.
• Provisão mensal da multa de 40% do FGTS: R$ 130,00.
• Infraestrutura (computador, mesa, cadeira, etc.): R$ 400,00.

Total: R$ 5.861,34

Departamento Financeiro Terceirizado:

• Operadores financeiros à disposição
• Treinamento e implantação dos processos.
• Gestão de contas a pagar.
• Gestão de contas a receber.
• Conciliação bancária.
• Relatórios mensais do ERP.
• Agendamento bancário.
• Gestão de documentos.

Total: R$ 1.297,00

A economia, é um dos principais motivos para que um número cada vez maior de empresas optem pela terceirização das suas atividades de gestão financeira, incluindo tanto o contas a pagar, quanto o contas a receber.

Se você busca economia, não tenha dúvidas, vale a pena terceirizar o financeiro.

2.Foco nas atividades principais

Terceirizar o financeiro permite que a empresa se concentre em suas atividades principais, enquanto deixa as atividades ligadas a gestão de contas a pagar e a receber para um time de especialistas.

No mundo moderno e competitivo de hoje, os especialistas defendem que as empresas precisam funcionar com base em uma estrutura enxuta e com foco no core business, ou seja, nas atividades mais importantes para os negócios.

Com base nessa premissa, o maior número possível de atividades meio, ou seja, aquelas que não geram receitas para o negócio, podem e precisam ser terceirizadas.

Se você possui uma agência de marketing, por exemplo, seu foco deve estar em atender bem aos seus atuais clientes e na busca por novos clientes, a fim de maximizar a receita dos negócios.

Com base nisso, a contabilidade e a gestão financeira, são exemplos de atividades que podem ser terceirizadas.

3.Maior eficiência na gestão financeira

As empresas de terceirização financeira contam com profissionais especializados e com a expertise necessária para gerenciar da melhor forma possível as finanças dos seus clientes.

O bom empresário e empreendedor não é aquele que acredita dominar todas as áreas importantes para a gestão de um negócio, mas sim, aquele que sabe como e para quem delegar.

Com o apoio de especialistas, a sua empresa pode otimizar a gestão financeira, evitar imprevistos, manter as contas em ordem e ser mais lucrativa, em outras palavras, isso significa que vale a pena terceirizar o financeiro.

4.Flexibilidade

Manter um departamento financeiro interno é uma opção pouco flexível em termos de gestão de pessoal e custos. Veja:

• Quando a demanda do departamento financeiro cresce: É necessário investir em contratação de pessoal, treinamento e adequação da estrutura física da empresa para receber novos funcionários.

Na prática, a cada colaborador contratado para atuar no departamento financeiro interno, é preciso investir em mais uma estação de trabalho completa, o que inclui mesa, cadeira e computador.

• Quando a demanda do departamento financeiro diminui: Pode ser necessário reduzir o quadro de funcionários do departamento, arcando com os custos de rescisão de um ou mais colaboradores.

Por outro lado, quem opta pela terceirização financeira, conta com maior flexibilidade para escalar ou reduzir o serviço contratado, com base nas suas necessidades de momento.

5.Melhoria da tomada de decisões

Não tenha dúvidas, vale a pena terceirizar o financeiro e um dos benefícios dessa decisão é a melhoria na tomada de decisões importantes.

Com um financeiro bem estruturado e organizado, o empresário pode ter acesso a relatórios e indicadores precisos, que por sua vez, podem servir de base para tomadas de decisões mais assertivas.

Saber o momento certo para investir, ou então, onde e como cortar determinados custos, pode fazer diferença para que uma empresa consiga ser lucrativa e competitiva.

6.Implementação de tecnologias mais avançadas

Ao contar com o conhecimento e a experiência da empresa especializada, a contratante pode se beneficiar do acesso a ferramentas e sistemas financeiros modernos.

Essas soluções tecnológicas permitem uma melhor organização dos processos financeiros, desde o registro das movimentações até a elaboração de relatórios precisos.

Além disso, essas ferramentas podem permitir a automação de processos, otimizando tarefas repetitivas e de baixo valor agregado, como por exemplo:

• Conciliação bancária;
• Emissão de cobranças;
• Baixa de títulos.

Em resumo, a implementação de tecnologias avançadas por meio da terceirização financeira pode trazer melhorias significativas de processos e reduzir custos.

7.Análise de dados financeiros mais precisa

As empresas de terceirização financeira podem fornecer análises precisas e detalhadas sobre a saúde financeira da organização contratante dos seus serviços.

São exemplos de relatórios e indicadores financeiros que você pode ter acesso ao contratar um BPO financeiro e terceirizar a gestão financeira da sua empresa:

• Demonstração do Resultado do Exercício (DRE);
• Demonstração do Fluxo de Caixa;
• Índice de Liquidez Corrente;
• Índice de Endividamento Geral;
• Margem Bruta;
• Margem Operacional;
• Margem Líquida;
• Retorno sobre o Investimento (ROI);
• Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE);
• Prazo Médio de Recebimento de Vendas;
• Prazo Médio de Pagamento a Fornecedores.

Com relatórios e indicadores precisos, você melhora a gestão dos seus negócios, e começa a perceber na prática, que vale a pena terceirizar o financeiro.

8.Redução de riscos de fraude financeira

A terceirização financeira pode trazer benefícios significativos na redução dos riscos de fraude financeira para uma empresa.

Na prática, ao contar com uma empresa especializada em serviços financeiros, a organização pode se beneficiar das seguintes formas:

• Expertise em prevenção de fraudes: As empresas de terceirização estão atualizadas com as melhores práticas, técnicas e tecnologias para identificar e mitigar riscos de fraude. Essa expertise ajuda a fortalecer os controles internos e implementar medidas de segurança mais robustas.
• Separação de funções: A terceirização financeira permite a separação de funções e a segregação de deveres, o que reduz a possibilidade de colaboração fraudulenta entre funcionários internos.
• Tecnologia avançada de segurança: As empresas de terceirização investem em tecnologia avançada de segurança para proteger as informações financeiras dos seus clientes.

Além disso, na terceirização, toda e qualquer saída de recursos financeiros, só acontece após a aprovação pelo usuário master da conta bancária da empresa, ou seja, a equipe terceirizada agenda, mas não consegue aprovar pagamentos.

Por todos esses benefícios, não tenha dúvidas, vale a pena terceirizar o financeiro, principalmente se você busca economia de recursos e maior eficiência operacional.

Vale a pena terceirizar o financeiro: como escolher uma empresa de terceirização financeira?

Ao escolher uma empresa de terceirização financeira, é importante considerar alguns fatores que podem impactar diretamente no sucesso da parceria. Confira algumas dicas para fazer uma boa escolha.

• Reputação da empresa: Pesquise a reputação da empresa no mercado, verifique sua credibilidade, tempo de atuação e experiência em projetos semelhantes. É possível consultar avaliações de clientes e o histórico da empresa em sites especializados, redes sociais e outras fontes.
• Conhecimento e competência: Certifique-se de que a empresa de terceirização financeira possui conhecimento técnico e competência para realizar as atividades necessárias. Verifique se a empresa conta com profissionais qualificados, certificações e outras credenciais relevantes.
• Tecnologia e inovação: Avalie se a terceirizada utiliza tecnologias avançadas e inovadoras, que possam contribuir para a melhoria da eficiência e qualidade dos serviços. É importante verificar se a empresa investe em softwares, sistemas de gestão, ferramentas de análise de dados, entre outras soluções.
• Flexibilidade e personalização: Verifique se a empresa a ser contratada é flexível e capaz de personalizar seus serviços de acordo com as necessidades e particularidades da sua empresa. É importante que a empresa se adapte aos processos e cultura da sua organização, fornecendo soluções sob medida e com alto nível de qualidade.
• Comunicação e suporte: Certifique-se que a contratada oferece uma comunicação clara e transparente, que permita o acompanhamento dos serviços prestados e o esclarecimento de dúvidas. Verifique se a empresa oferece suporte e assistência técnica adequada, para garantir a continuidade dos serviços e a resolução de eventuais problemas.
• Preço e contrato: Avalie o preço e as condições do contrato de terceirização financeira proposto pela empresa. Certifique-se de que os valores estão de acordo com o mercado e que as condições contratuais são justas e adequadas.

Vale a pena terceirizar o financeiro: conte com a Manda pro Financeiro

Se você busca uma empresa que consiga entregar todos os itens que listamos no tópico anterior, saiba que você chegou ao lugar certo!

Confira na tabela abaixo os nossos planos e descubra qual é o mais adequado para os seus objetivos:

Nossos Planos	Organize	Control	Control Plus
Implantação ERP adequado ao perfil	✅	✅	✅
Categorização no ERP	✅	✅	✅
Gestão de contas a pagar no sistema	✅	✅	✅
Agendamento de pagamentos no internet banking	✅	✅	✅
Conciliação Bancária	✅	✅	✅
Gestão de contas a receber no sistema	✅	✅	✅
Grupo no WhatsApp	✅	✅	✅
Gestão digital de documentos	✅	✅	✅
Conciliação e classificação da fatura de cartão de crédito	✅	✅	✅
Integração contábil online	✅	✅	✅
Relatórios mensais do ERP	✅	✅	✅
Fluxo de caixa dinâmico via ERP	X	✅	✅
Treinamento do responsável pelo envio do processo	X	✅	✅
Gestão de faturamento	X	X	✅
Sugestões de ações para melhoria dos resultados	X	X	✅
Reuniões / Call periódicas	X	X	✅
Política de valor justo: seu plano será de acordo com sua demanda e movimentação de lançamentos e números de contas.	CONSULTE	CONSULTE	CONSULTE

 

Conte com o time da Manda pro Financeiro, uma das pioneiras do Brasil em serviços de gestão financeira empresarial e referência em qualidade, comprometimento e profissionalismo.

Agende uma reunião com um dos nossos consultores para saber mais sobre os nossos serviços e esclarecer suas dúvidas! Você pode fazer isso através do telefone (11) 2381-6751 ou clicando no botão do WhatsApp.